婷婷丁香五月
工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金（A 类份额）
基金产物而已摘抄更新
编制日历：2024 年 8 月 23 日
送出日历：2024 年 8 月 26 日
本摘抄提供本基金的要紧信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募施展书等销售文献。
一、产物大要
基金简称 工银开元利率债债券 基金代码 008539
下属基金简称 工银开元利率债债券 A 下属基金来回代码 008539
工银瑞信基金治理有限公 中国邮政储蓄银行股份有
基金治理东谈主 基金托管东谈主
司 限公司
上市来回所及上市日
基金协议奏效日 2020 年 3 月 5 日 -
期
基金类型 债券型 来回币种 东谈主民币
运作方式 等闲怒放式 怒放频率 每个怒放日
开动担任本基金基金
基金司理 赵建 司理的日历
证券从业日历 2009 年 7 月 1 日
《基金协议》奏效后，运动 50 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者
其他 基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金治理东谈主在履行清理步调后隔断《基金合
同》，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资策划与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募施展书》“基金的投资”章节了解详备情况。
在严格适度风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的遥远
投资策划
踏实升值。
本基金的投资规模包括国债、央行单子、计谋性金融债、银行入款、债券回购、现款
等金融用具，以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。本基金不投
资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期单子等信
用债品种、同行存单以及可救济债券、可交换债券。
投资规模
本基金投资组结伙产成就比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其
中投资于利率债的比例不低于非现款基金资产的 80%。利率债指国债、央行单子、政
策性金融债。本基金应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的
政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金将检修商场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇出入及海外
主要投资策略 商场流动性动态情况等引起利率变化的联系要素进行潜入的商量，分析海外与国内宏
不雅经济运行的可能状况，并在此基础上判断包括财政计谋以及国内和主要发达国度及
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地区的货币计谋、汇率计谋在内的宏不雅经济计谋取向，对商场利率水和善收益率弧线
畴昔的变化趋势作念出量度和判断，连合债券商场资金及债券的供求结构及变化趋势，
细则固定收益类资产的久期成就。当预期商场利率水平将上涨时，缩短组合的久期；
预期商场利率将下落时，普及组合的久期。以达到利用商场利率的波动和债券组合久
期的救济普及债券组合收益率主义。
功绩比较基准 100%*中债总资产（总值）指数收益率。
本基金为债券型基金，其遥远平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀杂型基金，
风险收益特征
高于货币商场基金。
(二) 投资组结伙产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1、本基金基金协议于 2020 年 3 月 5 日奏效。协议奏效往常动怒完竣当然年度的，按施行期限规划净值
增长率。
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
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份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率
/抓有期限（N）
M＜100 万元 0.40%
申购费
（前收费）
M≥500 万元 1，000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.10%
N≥30 天 0.00%
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
费 用 类
收费方式/年费率或金额 收取方
别
治理费 0.3% 基金治理东谈主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度商量章程和《基金协议》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
联系作事机构
用 本基金《基金协议》及《招募施展书》或其更
新
注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。
金额以基金按期呈报露馅为准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有技能，投资者需开销的运作费率如下表：
工银开元利率债债券 A
基金运作概括费率（年化）
注：基金运作概括费率=固定治理费率+托管费率+销售作事费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均
资产净值的比例（年化）。基金治理费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报露馅的联所有据为基准测算。
四、风险揭示与要紧请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金
的《招募施展书》等销售文献。
本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投老本基金前，应全
面了解本基金的产物特色，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：投资组合风
险、治理风险、合规性风险、操格调险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
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《基金协议》奏效后，运动 50 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于
故投资者还将濒临基金协议自动隔断的风险。
当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨会
计师事务所办法后，不错依照法律限定及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制实践技能，基金治理东谈主将
对基金简称进行荒谬记号，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额抓有东谈主可能濒临无法实时取得侧袋账户
对应部分的资金的流动性风险。基金治理东谈主将按照抓有东谈主利益最大化原则，接受将特定资产给以治理变现等
方式，但因特定资产的变现技能具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性何况有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临耗损。
(二) 要紧请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金治理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎致力于的原则治理和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金协议确当事东谈主。因《基金协议》
而产生的或与《基金协议》商量的争议，按照《基金协议》“争议的处理”章节的商定处理。
基金产物而已摘抄信息发生要紧变更的，基金治理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的联系信息，敬请同期柔柔基金治理东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他而已查询方式
以下而已详见基金治理东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户作事热线 4008119999
六、其他情况施展
无
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