浦银安盛颐璇均衡养老考虑三年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）基金家具贵府节录更新
浦银安盛颐璇均衡养老考虑三年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）
基金家具贵府节录更新
编制日历：2024 年 8 月 22 日
送出日历：2024 年 8 月 26 日
本节录提供本基金的垂危信息，是招募证实书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募证实书等销售文献。
一、家具或者
浦银安盛颐璇均衡养老考虑
基金简称 基金代码 017453
三年羼杂（FOF）
浦银安盛颐璇均衡养老考虑
下属基金简称 下属基金走动代码 017453
三年羼杂（FOF）A
浦银安盛颐璇均衡养老考虑
下属基金简称 下属基金走动代码 020275
三年羼杂（FOF）Y
基金管束东谈主 浦银安盛基金管束有限公司 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
上市走动所及上市日
基金合同见效日 2023 年 7 月 31 日 -
期
基金类型 基金中基金 走动币种 东谈主民币
每个洞开日洞开申购，最短捏
运作方式 其他洞开式 洞开频率 有期限 3 年，期满后（含到期
日）投资者可赎回
运转担任本基金基金
基金司理 李子宸 司理的日历
证券从业日历 2016 年 1 月 6 日
注：自 2023 年 12 月 12 日起，本基金增多 Y 类份额。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资考虑与投资策略
请投资者阅读《招募证实书》第九章了解防卫情况
本基金将期骗主动钞票建设和精选基金的投资才智进行投资，在通过 VaR 和风险预算模
投资考虑
型限制合座波动率的前提下，力求完满基金钞票的始终褂讪升值。
本基金的投资畛域为具有精熟流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的
公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香港互认基金）的基
金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册
上市的股票）、港股通方向股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、
投资畛域 公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府解救机构债、政府
解救债券、方位政府债、可调理债券、可交换债券等）、钞票解救证券、债券回购、银
行进款（包括条约进款、按时进款偏激他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法
律规则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会联系章程）。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投
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资基金的基金份额的钞票不低于基金钞票的 80%，本基金所捏有现款或到期日在一年内
的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
本基金为均衡型考虑风险策略基金，投资于职权类钞票的基准比例为基金钞票的 55%，
投资比例畛域为基金钞票的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和
商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计失当先基金钞票的 60%；港
股通方向股票投资占股票钞票的比例为 0%-50%；本基金投资于商品基金占基金钞票的比
例失当先 10%。
其中，上述职权类钞票为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的羼杂型基金：
一是基金合同商定股票钞票投资比例不低于基金钞票的 60%，二是最近 4 个季度末，每
季度按时申诉裸露的股票钞票占基金钞票的比例不低于 60%。
本基金蚁合大类钞票建设和基金优选模子，活泼建设大类钞票组建基金投资组合，从而
完满基金钞票在万古期段内保值升值的目标。通过对众人、国内的宏不雅经济、金融市集
的久了商议，形成对职权、固收等各大类钞票的投资不雅点，进一步应用钞票建设的量化
主要投资策略
模子（Black-Litterman 模子）笃信其组合权重，完满基金钞票在大类钞票间的有用配
置。同期，通过创始的量化基金优选模子来筛选基金，获取大类钞票里面的 Alpha，最
终完满基金钞票在万古期段内保值升值的目标。
中证债券型基金指数收益率×45%＋中证股票型基金指数收益率×50%＋恒生指数收益
事迹比较基准
率（使用估值汇率折算）×5%
本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募
证券投资基金的基金份额，捏有基金的预期风险和预期收益曲折成为本基金的预期风险
和预期收益。本基金属于考虑风险策略基金中风险收益特征相对均衡的基金，其预期收
风险收益特征 益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基
金、货币市集基金、货币型基金中基金。
本基金可投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资方向、市集轨制
以及走动王法等各异带来的独到风险。
(二) 投资组搭伙产建设图表/区域建设图表
注：由于四舍五入原因，上述各种钞票市值占钞票比例的分项之和与共计可能存在尾差。
(三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1.本基金合同见效日为 2023 年 7 月 31 日，见效曩昔非圆善当然年度，按履行存续期推敲。事迹进展
截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表将来进展。
绩进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表将来进展。
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
浦银安盛颐璇均衡养老考虑三年羼杂（FOF）A
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/捏有期限（N）
M＜100 万 1.00% 非特定投资群体
申购费
M≥500 万 1，000 元/笔 非特定投资群体
（前收费）
M＜100 万 0.10% 特定投资群体
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M≥500 万 1，000 元/笔 特定投资群体
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份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/捏有期限（N）
M＜100 万 1.00% 非特定投资群体
申购费 M≥500 万 1，000 元/笔 非特定投资群体
（前收费） M＜100 万 0.10% 特定投资群体
M≥500 万 1，000 元/笔 特定投资群体
注:特定投资群体指宇宙社会保障基金、照章建筑的基本养老保障基金、照章制定的企业年金野心筹集的资
金偏激投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一野心以及皆集野心），以及不错投资
基金的其他社会保障基金。如将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养
老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管束东谈主可将其纳入特定投资群体畛域。
赎回费
本基金基金份额最短捏有期为 3 年，本基金对捏有期当先 3 年的基金份额不收取赎回费。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
浦银安盛颐璇平
衡养老考虑三年 0.9%
羼杂（FOF）A
管束费 基金管束东谈主和销售机构
浦银安盛颐璇平
衡养老考虑三年 0.45%
羼杂（FOF）Y
浦银安盛颐璇平
衡养老考虑三年 0.15% 基金托管东谈主
羼杂（FOF）A
托管费
浦银安盛颐璇平
衡养老考虑三年 0.075% 基金托管东谈主
羼杂（FOF）Y
审计用度 60，000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 120，000.00 元 章程裸露报刊
其他用度 讼师费等
注：1.本基金基金财产中捏有的基金管束东谈主自身管束的其他基金部分不收取管束费。
履行金额以基金按时申诉裸露为准。
(三) 基金运作空洞用度测算
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若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合间，投资者需支拨的运作费率如下表：
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基金运作空洞费率（年化）
捏巧合间 1.13%
浦银安盛颐璇均衡养老考虑三年羼杂（FOF）Y
基金运作空洞费率（年化）
捏巧合间 0.60%
注：基金管束费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报裸露的联整个据为基准
测算。
四、风险揭示与垂危辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应防卫阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。
投老本基金可能际遇的风险但不限于：市集风险、信用风险、管束风险、流动性风险、操作和技艺风
险、合规性风险、本基金独到的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售
机构之间的基金风险评价可能不一致的风险偏激他风险等。
本基金独到风险如下：
本基金为养老考虑羼杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资
基金的基金份额，基金净值会因为捏有基金份额净值的变动而产生波动，捏有基金的联系风险会凯旋或间
接成为本基金的风险，本基金具有如下独到风险：
（1）无法获取收益甚而耗费本金的风险
本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何阵势的收益本心，也不保证基金最终如实能
够完满其投资考虑。基金管束东谈主不以任何方式保证本基金投资不受耗费，不保证投资者一定盈利，不保证
最低收益。
（2）捏有期锁定风险
本基金每笔份额的最短捏有期为 3 年，最短捏有期内，投资者弗成冷落赎回肯求，期满后（含到期日）
投资者可冷落赎回肯求，因此基金份额捏有东谈主将靠近在 3 年捏有期限到期日前弗成赎回基金份额的风险。
本基金所捏有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、管束风险、流动性风险、操作和技艺风险、合
规性风险以偏激他风险等将凯旋或曲折成为本基金的风险。
本基金的投资畛域包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将靠近国外市集风险、汇率风险、政事管制风
险。
本基金为基金中基金，基金钞票主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了捏有的本基
金管束东谈垄断理的其他基金部分不收取管束费，捏有本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购
本基金管束东谈垄断理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金钞票的部分）、销
售行状费等，基金中基金承担的联系基金用度可能比平凡的洞开式基金高。
本基金的赎回资金到账时期在一定进程上取决于卖出或赎回捏有基金所得款项的到账时期，赎回资金
到账时期较长，受此影响本基金的赎回资金到账时期可能会较晚。
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（1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预期进行建仓，从而对基金运
作产生不利影响。
（2）在所投资基金暂停走动或者暂停申购、赎回的情况下，基金管束东谈主可能无法赶快、低成腹地调理
基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。
（3）本基金必须保捏一定的现款比例以叮咛赎回条款，在管束现款头寸时，有可能存在现款不及的风
险或现款过多所导致的收益下落风险。
本基金可投资于基金管束东谈主或基金管束东谈主关联方管束的其他基金，基金管束东谈主或基金管束东谈主关联方管
理的其他基金的联系风险将凯旋或曲折成为本基金的风险。
本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、紧闭式基金的买卖走动，由此可能靠近走动量不及所引起的流
动性风险、走动价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停走动或退市的风险等。
本基金投资畛域包括流畅受限证券，由于流畅受限证券具有锁按时，存在潜在的流动性风险。因此可
能在本基金需要变现钞票时，受流动性所限，本基金无法卖出所捏有的流畅受限证券，由此可能给基金净
值带来不利影响或耗费。
本基金投资畛域包括钞票解救证券，钞票解救证券是一种债券性质的金融器具。钞票解救证券的风险
主要包括钞票风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风
险主要进展为信用评级风险、法律风险等。
（1）本基金将通过港股通投资于香港市集，在市集插足、可投资对象、税务策略等方面都有一定的限
制，何况此类扫尾可能会延续调理，这些扫尾要素的变化可能对本基金插足或退出当地市集形成进攻，从
而对投资收益以及庞大的申购赎回产生凯旋或曲折的影响。
（2）香港市集走动王法有别于内地 A 股市集王法，本基金将会靠近港股通机制下因投资环境、投资标
的、市集轨制以及走动王法等各异带来的独到风险。
本基金的投资作风和方案历程决定了本基金具有其他投资风险。
(二) 垂危辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出履行性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金管束东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎用功的原则管束和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具贵府节录信息发生要紧变更的，基金管束东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获取基金的联系信息，敬请同期热心基金管束东谈主发布的联系临时公告等。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》推敲的一切争议，如经友好协商未能贬责的，任何一方均
有权将争议提交上海国际经济营业仲裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时
有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有不断力。
五、其他贵府查询方式
以下贵府详见本基金管束东谈主网站 网址[www.py-axa.com]
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客服电话：400-8828-999 或（021）33079999
《浦银安盛颐璇均衡养老考虑三年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》、《浦银安盛颐璇均衡
养老考虑三年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）托管条约》、《浦银安盛颐璇均衡养老考虑三年捏有期羼杂
型基金中基金（FOF）招募证实书》
按时申诉，包括基金季度申诉、中期申诉和年度申诉
基金份额净值
基金销售机构及推敲方式
其他垂危贵府
六、其他情况证实
无
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丁香五月花
