民生加银内核驱动羼杂型证券投资基金(A 类份额)
基金产物贵府选录更新
编制日历：2024 年 8 月 21 日
送出日历：2024 年 8 月 26 日
本选录提供本基金的环节信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募评释书等销售文献。
一、产物省略
基金简称 民生加银内核驱动羼杂 基金代码 011843
下属基金简称 民生加银内核驱动羼杂 A 下属基金交游代码 011843
民生加银基金管制有限公
基金管制东谈主 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
司
上市交游所及上市日
基金合同顺利日 2021 年 5 月 7 日 -
期
基金类型 羼杂型 交游币种 东谈主民币
运作步地 凡俗盛开式 盛开频率 每个盛开日
运转担任本基金基金
基金司理 尹涛 司理的日历
证券从业日历 2008 年 5 月 5 日
《基金合同》顺利后，集聚 20 个职责日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者
基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在依期评释注解中给以深远；连
其他 续 60 个职责日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在 10 个职责日内向中国证监会报
告并提议措置有揣度打算，如调治运作步地、与其他基金合并或者远隔基金合同等，并在
二、基金投资与净值默契
(一) 投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募评释书》第九部分“基金的投资”了解扫视情况。
在严格限度风险的前提下，通过精选以企业中枢权术理念为驱能源，追求质地型发展
投资方针 的优质企业，谋求基金金钱的慎重升值，力求为投资者创造高于事迹比较基准的投资
讲述。
本基金的投资界限为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(包括
中小板、创业板格外他照章刊行上市的股票)、存托笔据、内地与香港股票商场交游互
联互通机制允许商业的章程界限内的香港协调交游所上市的股票(以下简称“港股通标
的股票”)、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、
投资界限
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府守旧机构债、政府守宿债券、场地政府
债、可调治债券、可交换债券、诀别交游可调治债券格外他经中国证监会允许投资的
债券等)、金钱守旧证券、同行存单、债券回购、银行入款(包括左券入款、依期入款、
见告入款格外他银行入款)、货币商场器具、股指期货、国债期货以及法律法例或中国
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证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会关连章程)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行恰当模范后，
不错将其纳入投资界限。
基金的投资组合比例为：本基金股票金钱占基金金钱的比例 60%-95%，
（其中投资于港
股通标的股票的比例不高于股票金钱的 50%）
，其中投资于内核驱动型公司关连证券的
金钱比例不低于非现款基金金钱的 80%。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约
和国债期货合约需交纳的交游保证金后，保握不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期
日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例物化，基金管制东谈主在履行恰当模范
后，不错调整上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货和国债期货交游，应符
正当律法规则程和基金合同商定的投资物化并征服关连期货等交游所的业务执法。
本基金投资策略包括大类金钱建设策略、股票投资策略、凡俗债券投资策略、可调治
债与可交换公司债券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、金钱守旧证
主要投资策略 券投资策略等。本基金股票投资要点热心以企业中枢权术理念为驱能源，追求质地型
发展的优质企业。本基金主要袭取定性的方法对企业中枢权术理念进行详尽评估，采
用定性加定量的方法彩选优质个股。详见基金合同或招募评释书。
中证 800 指数收益率*60%+中债详尽指数收益率*20%+恒生详尽指数收益率（经汇率估
事迹比较基准
值调整）*20%
本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币商场基金、
风险收益特征 但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、商场轨制以及交游执法等各异带来的独到风险。
(二) 投资组合伙产建设图表/区域建设图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1.基金合同顺利往常/基金份额增设往常的关连数据按试验存续期算计，不按通盘当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费步地/费率
/握有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.0%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.8%
M≥5，000，000 1，000.0 元/笔
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥180 日 0.0%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金管制东谈主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率章程引申，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作关连用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费步地/年费率或金额 收取方
管制费 1.20% 基金管制东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
审计用度 40，000.00 元 司帐师事务所
信息深远费 120，000.00 元 章程深远报刊
基金合同顺利后与基金关连的讼师费、基
其他用度 金份额握有东谈主大会用度等不错在基金财产 关连行状机构
中列支的其他用度，按照国度筹商章程和
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基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募评释书或其
更新。
注：1、审计用度、信息深远费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验
金额以基金依期评释注解深远为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握随机间，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银内核驱动羼杂 A
基金运作详尽费率（年化）
握随机间 1.45%
注：基金运作详尽费率=固定管制费率+托管费率+销售行状费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均
金钱净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报深远的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与环节领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应阐扬阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
基金在投资运作进程中可能濒临各式风险，既包括商场风险，也包括基金自己的管制风险、本领风险、
合规风险以及本基金独到风险等。多量赎回风险是盛开式基金所独到的一种风险，即当单个盛开日基金的净
赎回恳求卓越上一盛开日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的一齐基金份额。
本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币商场基金，低于股票型基
金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游执法等
各异带来的独到风险。投资者应当阐扬阅读基金合同、招募评释书、基金产物贵府选录等基金信息深远文
件，了解基金的风险收益特征，根据自己的投资见地、投资期限、投资训戒、金钱现象等判断基金是否和自
身的风险承受智商相安妥，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金
管制东谈主或基金管制东谈主交付的具有基金销售业务履历的其他机构购买基金。
基金金钱投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游执法等各异带来
的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅物化，
港股股价可能默契出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、
港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可泛泛交游，港股不
能实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。
本基金独到风险：
杠杆风险：因股指期货袭取保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金金钱可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操作时，基金金钱可能因股指期货合约
之间价差的颠倒变动而碰到延期风险。
股指期货延期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行延期操作，平仓握有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流动性欠安、交游量不实时，将会导致延期操作引申难度
陶冶、交游成本加多，从而可能对基金金钱形成不利的影响。
期货盯视结算轨制带来的现款管制风险：股指期货接管保证金交游轨制，保证金账户实行当日无欠债结
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算轨制，资金管制条款高。当商场握续向不利标的波动导致期货保证金不及，要是未能在章程的时期内补足
保证金，按章程将被强制平仓，可能给基金金钱带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交游所将按照交割结算价将账
户握有的合约进行现款交割，因此无法络续握有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金管制东谈主运用基金金钱投资于股指期货时，会努力遴荐资信状态优良、风险限度智商强
的期货公司算作经纪商，但不可根绝在顶点情况下，所遴荐的期货公司在交游进程中存在不法、违纪权术行
为或收歇算帐导致基金金钱碰到损失。
连带风险：为基金金钱进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时期内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金金钱可能因被连带
强行平仓而碰到损失。
未平仓合约不可络续握有风险：由于国度法律、法例、策略的变化、中金所交游执法的修改、蹙迫措施
的出台等原因，基金金钱握有的未平仓合约可能无法络续握有，基金金钱必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所握有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利终局，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱设立或了结头寸的风险，此类风险不竭是由商场穷乏广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法心仪保证金条款，使得所握有的头寸濒临被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类金钱的投资中将金钱守旧证券纳入到投资界限当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的金钱守旧证券之债务东谈主出现背信，或在交游进程中发生交收背信，或由于资
产守旧证券信用质地裁汰导致证券价钱下跌，形成基金财产损失。
②利率风险：商场利率波动会导致金钱守旧证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是商场利率上
升，本基金握有金钱守旧证券将濒临价钱下跌、本金损失的风险，而要是商场利率下跌，金钱守旧证券利息
的再投资收益将濒临下跌的风险。
③流动性风险：受金钱守旧证券商场界限及交游活跃进度的影响，金钱守旧证券可能无法在统一价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金金钱濒临再投资风险。
⑤操魄力险：基金关连当事东谈主在业务各门径操作进程中，因里面限度存在劣势或者东谈主为成分形成操作失
误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、交游无理、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场活动受到物化或合同不可泛泛引申，导致基金财产的
损失。
①港股交游失败风险
港股通业务试点时间存在逐日额度物化。在香港协调交游统统限公司开市前阶段，当日额度使用完了
的，新增的买单呈报将濒临失败的风险；在联交所握续交游时段，当日额度使用完了的，当日本基金将濒临
不可通过港股通进行买入交游的风险。要是明天港股通关连业务执法发生变化，以新的业务执法为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金金钱价值，从而导致基金金钱濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时期蔓延或是汇率数据无理等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外商场的风险
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本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将受到香港商场宏不雅经济运
行情况、货币策略、财政策略、税收策略、产业策略、交游执法、结算、托管以格外他运魄力险等多种成分
的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金金钱濒临潜在风险。
本基金的一部分金钱将可能投资于通顺受限证券。通顺受限证券包括非公斥地行股票、公斥地行股票网
下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交游证券，所包括的风险主要有由锁依期导致的流动性风
险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。
基金还将濒临中国存托笔据价钱大幅波动以致出现较大逝世的风险，以及与中国存托笔据刊行机制关连的
风险，包括存托笔据握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有职权等方面存在各异可能激发的
风险；存托笔据握有东谈主在分成派息、愚弄表决权等方面的迥殊安排可能激发的风险；存托左券自动不停存托
笔据握有东谈主的风险；因多地上市形成存托笔据价钱各异以及波动的风险；存托笔据握有东谈主权益被摊薄的风
险；存托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息深远监管方面与境内可能存在各异
的风险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
(二) 环节领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪尽责守、本分信用、严慎远程的原则管制和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金产物贵府选录信息发生环节变更的，基金管制东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得回
基金的关连信息，敬请同期热心基金管制东谈主发布的关连临时公告等。
对于本基金的争议措置步地，请投资者热心本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵府查询步地
以下贵府详见基金管制东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户行状电话 400-8888-388 磋商。
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悠悠色
